Działalność brokerska: otwarcie firmy brokerskiej. Biznes na rynku finansowym: otwarcie firmy brokerskiej. Otwarcie firmy brokerskiej

Rosyjski rynek pożyczkowy stale rośnie. Banki konkurują ze sobą, co roku wprowadzając nowe produkty kredytowe. Wraz z poszerzaniem zakresu oferowanych kredytów wzrasta zapotrzebowanie na usługi pośredników pomiędzy kredytobiorcą a bankiem – brokerów kredytowych. Z tego powodu pośrednictwo byłoby bardzo dochodowym przedsięwzięciem. W przeciwieństwie do prywatnych specjalistów działających jako niezależni pośrednicy, pełnoprawne agencje budzą większe zaufanie wśród konsumentów usług. Dlatego też sensowne jest opracowanie biznesplanu dla agencji brokerskiej, który będzie zawierał wszelkie kalkulacje finansowe i analizy marketingowe.

Funkcje projektu

Projekt utworzenia agencji maklerskiej przewiduje utworzenie przedsiębiorstwa i jego rozwój na okres 2 lat. Charakter działalności sformułowany jest jako firma świadcząca profesjonalne usługi maklerskie na rynku finansowym.

Cele projektu można zdefiniować jako:

• — zaspokojenie zapotrzebowania odpowiedniego segmentu rynku konsumenckiego;
• — utworzenie przedsiębiorstwa o wysokim poziomie rentowności;
• — uzyskiwanie wysokich i stabilnych zysków.

Główne szczegóły finansowe dotyczące tworzenia i rozwoju projektu są następujące:

• — finansowanie będzie realizowane poprzez uzyskanie kredytu komercyjnego. Przybliżona wielkość pożyczki wynosi 9 milionów 700 tysięcy rubli. Dodatkowo zakłada się, że założyciel posiada fundusze własne w wysokości około 5 milionów;
• — koszt projektu wynosi 9 milionów 700 tysięcy rubli;
• — czas trwania projektu – od uruchomienia przedsiębiorstwa do osiągnięcia rentownego poziomu – 2 lata;
• — oprocentowanie kredytu – 17,5% z perspektywą obniżenia w przyszłości;
• — spłata kredytu rozpocznie się od pierwszego miesiąca działalności firmy;
• — dochód inwestora za cały okres kredytowania wynoszący całkowitą kwotę zapłaconych odsetek – 660 900 rubli;
• — okres zwrotu inwestycji od momentu rozpoczęcia działalności – do 16 miesięcy. Z uwzględnieniem dyskonta – 24 miesiące;
• — całkowity efekt ekonomiczny we wskazanym okresie wyniesie 13 milionów 85 tysięcy rubli.

Obliczając te dane, należy wziąć pod uwagę wszystkie możliwe zagrożenia. Bardziej szczegółowe dane dotyczące elementu finansowego przedsiębiorstwa znajdują się w części finansowej planu.

Jak działa broker - na filmie:

Biuro maklerskie jako rodzaj działalności

Działalność maklerska polega przede wszystkim na przeprowadzaniu transakcji papierami wartościowymi na podstawie umowy zlecenia lub umowy komisu. Działalność ta prowadzona jest w interesie Klienta na zasadach wcześniej ustalonych w umowie.

Każdy uczestnik rynku musi posiadać specjalne zezwolenie na prowadzenie działalności maklerskiej. Aby go uzyskać, skontaktuj się z Federalną Służbą Rynków Finansowych. Nawet niewielka firma świadcząca usługi brokerskie musi posiadać odpowiednią licencję. Wymagania dla biur maklerskich dowolnego formatu i skali określają obowiązujące przepisy.

Praca brokerów kredytowych realizowana jest w dwóch wersjach. Po pierwsze, firma ogranicza się do świadczenia usług doradczych. Te z kolei polegają na pomocy klientowi w wyborze banku i warunków kredytu, przygotowaniu i sporządzeniu niezbędnych dokumentów. Agencja nie powinna kontaktować się bezpośrednio z bankami.

Druga kategoria brokerów specjalizuje się we współpracy m.in. z instytucjami bankowymi. Główną trudnością w tego rodzaju biznesie jest staranny dobór partnerów przez banki. Instytucja kredytowa zgodzi się na współpracę z brokerem, jeśli ma on już pozytywne doświadczenia w pracy ze strukturami bankowymi i posiada ponad roczne doświadczenie na rynku.

Zatem schemat pracy organizacji może przewidywać kilka opcji rozwoju. Pierwszy to świadczenie usług doradczych, współpraca z klientami prywatnymi, bez konieczności posiadania bezpośrednich powiązań z bankami. Drugi sposób to zawarcie umowy z konkretnym bankiem i praca bezpośrednio dla tej marki. Druga opcja jest nieco bardziej skomplikowana technicznie, ale jest też bardziej opłacalna i dlatego popularna w branży brokerskiej. W drugim przypadku współpraca z Klientem będzie szersza niż zwykłe doradztwo. Opcja ta polega na wystawianiu biletów, otrzymywaniu i przekazywaniu środków.

Przykładowy plan pracy agencji obejmuje następujący plan działania:

• — uzyskanie licencji profesjonalnego uczestnika rynku papierów wartościowych;
• — zawarcie umowy ze spółką zarządzającą w sprawie realizacji działalności agencyjnej;
• — uzyskanie pełnomocnictwa od spółki zarządzającej. To właśnie ten dokument da brokerom podstawę do wypełniania ich obowiązków;
• — raportowanie wykonanych działań i otrzymanie płatności przewidzianej w umowie.

Nowa agencja nie będzie miała jeszcze historii udanych relacji z instytucjami kredytowymi. Aby struktura pośrednicząca była interesująca dla banku, konieczne jest zapewnienie stabilnego przepływu klientów. Musisz więc obiecać, że co miesiąc sprowadzisz określoną liczbę pożyczkobiorców, podpierając tę ​​obietnicę poważnymi argumentami.

Zakres działalności nowej organizacji będzie obejmował następujące główne obszary:

• — zarządzanie, doradztwo finansowe;
• — marketing, w tym działalność badawczo-doradcza;
• — audyt;
• — reklama, PR;
• - stopień;
• — dobór i rozwój personelu;
• - działalność edukacyjna itp.

Im szerszy zakres działań agencji od samego początku, tym bardziej konkurencyjna będzie ona w przyszłości.

Jednym z potencjalnych źródeł dochodu biura maklerskiego jest otrzymywanie dodatkowej prowizji procentowej, która będzie towarzyszyć umorzeniu akcji. Zgodnie z prawem, przy umorzeniu akcji, firma maklerska ma prawo pobrać od akcjonariuszy określony procent. Maksymalna stawka takiej prowizji wynosi 3%. Konkretne oprocentowanie będzie zależeć od zasad ustalonych przez dany fundusz i okresu inwestycji.

Ważne aspekty pracy pośrednika kredytowego przedstawiamy w filmie:

Etapy otwierania biura maklerskiego

Planując rozwój agencji brokerskiej od podstaw warto przemyśleć etapowe kroki od momentu planowania biznesu aż do osiągnięcia przez nią poziomu samowystarczalności. Schematycznie proces ten można opisać następująco:

Gradacja	Warunki wykonania	Terminy
Rozpoczęcie projektu		1 – 2 lata
	Projekt na 1 miesiąc	Pierwsze 30 dni bankowych
Otrzymanie środków kredytowych	Dostępność obowiązkowego pakietu dokumentów	1 miesiąc
Wpis do rejestru państwowego, rejestracja w organach administracyjnych i podatkowych	Zawarta umowa inwestycyjna	Od 1 do 30 dni kalendarzowych
Wybór lokalizacji, przygotowanie dokumentacji	Prace wstępne	1 miesiąc
Zakup sprzętu	Zawarcie umowy inwestycyjnej	Do 30 dni kalendarzowych
Instalacja sprzętu	Pozyskiwanie środków inwestycyjnych	Do 30 dni kalendarzowych
Zatrudnianie pracowników	Działalność produkcyjna	Do 30 dni kalendarzowych
Szkolenie	Zakończenie etapu organizacji procesu produkcyjnego	Do 30 dni
Kampania marketingowa	30 dni kalendarzowych	Do 360 dni kalendarzowych
Koniec projektu		12 – 24 miesiące

Możliwe są w tym zakresie pewne zmiany, w tym związane z harmonogramem wdrożenia. Jednak model ten zostanie przyjęty jako podstawa planu.

Lokalizacja. Biuro

Posiadanie własnego biura to jeden z ważnych argumentów, który może przekonać bankierów, że broker jest rzetelny, a co za tym idzie, może zapewnić wystarczający przepływ klientów. Operatorzy rynku stosują dwa różne podejścia. W pierwszym przypadku lokale wybierane są w bliskiej odległości od miejsc, w których gromadzą się potencjalni klienci – dużych punktów sprzedaży detalicznej czy targowisk motoryzacyjnych.

Drugą popularną opcją jest otwarcie w centrum miasta. Znajduje się tam większość centrów biurowych i banków. Centralna lokalizacja pozwala nie wiązać się z konkretną placówką i tym samym zwiększyć przepływ klientów wybierając miejsce dostępne dla każdego. Cena wynajmu w centrum jest zwykle wyższa - 800-1200 rubli. na mkw. m. (w obszarach mieszkalnych - około 600 rubli za m kw.). Jednocześnie możesz zaoszczędzić na powierzchni biurowej. Biuro informacji kredytowej nie potrzebuje zbyt przestronnych pomieszczeń - na początku wystarczy 15-20 m2. metrów.

Do sprzętu biurowego wystarczy:

• — meble robocze i komputer dla każdego specjalisty;
• — szafy na dokumenty i rzeczy osobiste specjalistów;
• – meble dla gości i klientów

Niezbędne jest wyposażenie biura w wysokiej jakości sprzęt komputerowy i biurowy, a także łączność internetową i telefoniczną.

Personel

Powierzchnia 20 mkw. m wystarczy, aby pomieścić trzech menedżerów brokerów. Taki będzie skład kluczowych specjalistów agencji.

Wynagrodzenia menedżerów składają się z pensji (6-10 tysięcy rubli) i procentu transakcji. Menedżer otrzymuje średnio od 0,5 do 1% kwoty każdej udzielonej pożyczki. Każdy menedżer będzie potrzebował biurka, krzesła, komputera i telefonu. Przyda się skaner, drukarka i kopiarka (jedna dla każdego). Będziesz musiał wydać około 40 tysięcy rubli na utworzenie jednego miejsca pracy. Oprócz menedżerów personel będzie potrzebował administratora systemu i księgowego. Zadania, które rozwiązują ci specjaliści, można zlecić na zewnątrz. Specjalista IT może być osobą wizytującą – może wykonywać swoje obowiązki raz na 3 miesiące.

Lepiej od razu zatrudnić księgowego. Jednocześnie warto zapewnić mu dobrą pensję, aby specjalista poświęcił agencji odpowiednią uwagę.

Znalezienie wykwalifikowanego menedżera może czasami być trudne. Ponieważ praca menedżera wiąże się z wypełnianiem wielu dokumentów, kluczowymi cechami dobrego pracownika są uważność i dokładność. Specjalista musi dobrze rozumieć procedurę obsługi kredytu i potrafić ocenić wypłacalność pożyczkobiorcy.

Najczęstszym rozwiązaniem jest zatrudnienie byłych pracowników działów kredytowych banków. Inną możliwością jest zatrudnienie na stanowisko menedżera absolwentów kierunków pokrewnych (kierunków ekonomicznych) i samodzielne przeszkolenie ich w praktyce. W każdym razie konieczne jest opracowanie własnego systemu szkolenia specjalistów.

Dokumenty: rejestracja i licencja

Konieczność uzyskania licencji maklerskiej przewiduje specjalna uchwała nr 739 (. Zgodnie z przepisami w bilansie spółki oprócz środków kredytowych obowiązkowe będzie posiadanie kapitału własnego). Wysokość tego kapitału musi być co najmniej 10 milionów rubli.W przypadkach, gdy agencja świadczy usługi maklerskie na rynku papierów wartościowych, ta minimalna kwota wynosi 50 milionów rubli.Ponadto przy ubieganiu się o licencję będziesz musiał zapłacić cło państwowe w wysokości 20 milionów rubli .

Podstawowe zasady dotyczące działalności maklerskiej określa także ustawa federalna nr 39 „O rynku papierów wartościowych” (). Definiuje pojęcie i miary kwalifikacji brokerskich.

Licencja jest ważna przez 3 lata. Następnie podlega aktualizacji.

Pakiet dokumentów składanych w celu uzyskania licencji przedstawia się następująco:

• — wniosek z wypełnioną ankietą;
• — kopie wszystkich dokumentów założycielskich zgodnie z zarejestrowaną formą przedsiębiorstwa;
• — kopię dokumentu potwierdzającego rejestrację nowej organizacji w organie podatkowym;
• — polecenie zapłaty potwierdzające zapłatę przez założyciela cła państwowego;
• — kopię bilansu na ostatni dzień bilansowy, zawierającą kopię rachunku zysków i strat do ostatniego dnia sprawozdawczego;
• — kopie dokumentów potwierdzających posiadanie przez wszystkich pracowników odpowiednich kwalifikacji oraz, w razie potrzeby, licencji maklerskiej;
• — zaświadczenie osób będących członkami zarządu lub innego organu zarządzającego strukturą;
• — kopie dokumentów osobistych wszystkich założycieli oraz szereg innych dokumentów. Dokładny wykaz może ulec zmianie zgodnie z nowymi przepisami lub w zależności od czynnika terytorialnego. Dlatego skład pakietu dokumentów w każdym konkretnym przypadku należy ustalić osobno.

Kolejnym istotnym wymogiem jest to, że zgodnie z Uchwałą nr 32 () firma brokerska ma obowiązek prowadzenia ścisłej wewnętrznej ewidencji wszystkich transakcji przeprowadzanych w interesie klientów.

Oprócz specjalnej licencji firma będzie musiała zostać zarejestrowana jako podmiot gospodarczy. W przypadku agencji brokerskiej jedyną możliwą opcją byłaby osoba prawna. Najbardziej odpowiednią formą jest LLC. Rejestracja organizacji z ograniczoną odpowiedzialnością wymaga osobnej procedury, przeprowadzanej poprzez kontakt z Federalną Służbą Podatkową. Tam również należy wypełnić specjalny formularz. W nim oprócz danych osobowych wszystkich założycieli należy podać oficjalną nazwę i adres prawny firmy, wskazać rodzaj działalności, co potwierdza podanie kodu OKVED. Wymagany kod można wybrać za pomocą bieżącego klasyfikatora.

Główne dokumenty regulacyjne, z którymi należy się zapoznać przed otwarciem firmy maklerskiej, obejmują:

Część finansowa

Prognozowanie przychodów jest ważną częścią planu. Dochód ustalany jest na podstawie kalkulacji kosztów i analizy istniejącej polityki cenowej na rynku.

Według ekspertów średnia kwota pożyczki udzielanej za pośrednictwem brokerów sięga 250-350 tysięcy rubli. Osoby zainteresowane dużymi pożyczkami zwracają się do pośredników kredytowych, w związku z czym konieczne jest natychmiastowe opracowanie optymalnego produktu kredytowego, który będzie opłacalny i poszukiwany dla wszystkich stron.

Najpopularniejsze są kredyty konsumenckie. Drugą pod względem popularności są pożyczki na zakup samochodów używanych. Najniższy popyt występuje obecnie na usługi wsparcia w zakresie kredytów hipotecznych.

Biura kredytowe mają dwa wspólne systemy płatności. Pierwszym z nich jest naliczenie klientowi odsetek od kwoty udzielonego kredytu. Drugie wiąże się z opłatą stałą. Jeśli bank odmówi udzielenia kredytu klientowi, firma nie otrzymuje zapłaty za usługi. Jest to jedno z głównych zagrożeń. Pełne wsparcie do momentu otrzymania pożyczki kosztuje klienta średnio 5-10% kwoty pożyczki.

Prognozę dochodów sporządza się z uwzględnieniem następujących czynników:

• — analiza popytu na rynku usług maklerskich, badanie potrzeb konsumentów;
• — wyniki analizy rynku świadczenia odpowiednich usług;
• — wnioski ogólne dotyczące stanu rynku usług maklerskich.

W obliczeniach zastosowano najniższy próg rentowności, co pozwoli uniknąć poważnych błędów w ustalaniu kosztów i okresu zwrotu działalności.

W odniesieniu do pierwszych 24 miesięcy działalności agencji prognoza przychodów będzie wyglądać następująco:

Okres	Typ usługi	Wolumen sprzedaży usług za 1 miesiąc, szt.	Cena	Przychody ze sprzedaży, rub.
1 – 12 miesięcy inwestycji		2 — 3	0,094 – 1,5%	2 220 000
1 – 12 miesięcy inwestycji	Prowizja brokerska	2 — 3	Od 13% rocznie	1 200 000
	Wynagrodzenie za działalność handlową	Do 10	0,094 – 1,5%	2 500 000
13 – 24 miesiące eksploatacji	Prowizja brokerska	Do 10	Od 13% rocznie	1 345 000

Jeśli obecne trendy wzrostu rynku utrzymają się na tym samym poziomie (12–15% rocznie), roczny wzrost wolumenu sprzedaży osiągnie 41,6 mln rubli. Będzie to możliwe pod warunkiem posiadania wysoko wykwalifikowanych specjalistów i przemyślanej strategii działania firmy.

Część kosztowa biznesplanu obejmuje kalkulację kosztów rozpoczęcia działalności oraz wszystkich dalszych wydatków na utrzymanie i rozwój działalności firmy.

Pozycja wydatków	Wydatki miesięcznie	Wydatki za rok	Koszty jednorazowe	Całkowite wydatki za rok
Wynajem (zakup) lokalu (od 100 mkw.)			1 500 000	1 500 000
Zakup sprzętu		2 500	30 000	30 000
Zakup licencji brokerskiej			5 000 000	5 000 000
Fundusze własne		10 000 000		10 000 000
Zakup sprzętu komputerowego			270 000	270 000
Tworzenie stron internetowych, hosting, zakup skryptów			120 000	120 000
Wydatki reklamowe	50 000	600 000	100 000	600 000
Wynagrodzenie	1 900 000	22 377 000		22 377 000
Podatki	561 000	6 729 000		6 729 000
Nieoczekiwane wydatki			702 000	702 000
Całkowity	1 918 000	32 980 000	7 722 000	40 599 000

Okresy zwrotu zależą bezpośrednio od jakości pracy brokera – taka jest właśnie opinia większości ekspertów. Zdaniem ekspertów, nowy uczestnik rynku może na początku liczyć jedynie na 15-20 odwiedzających miesięcznie. Ale dzięki wysokiemu poziomowi profesjonalizmu i kompetentnej kampanii marketingowej baza klientów szybko rośnie. Dobra praca menadżerów, aktywna kampania reklamowa i dobra lokalizacja biura gwarantują pośrednikowi kredytowemu wzrost liczby klientów o 20% miesięcznie. Przy takim tempie agencja zwróci się w ciągu trzech do czterech miesięcy.

Jedną z pozycji wydatków planu są podatki. Z reguły pozycje wydatków tutaj będą standardowe:

Rok finansowy tradycyjnie rozpoczyna się w styczniu. Odpowiednio od 1 stycznia każdego roku naliczane są wszystkie ulgi podatkowe, które przedsiębiorstwo wpłaci do budżetu.

Jakiego ryzyka oczekuje agencja maklerska?

Każda linia biznesowa związana z transakcjami finansowymi, bankowością i papierami wartościowymi jest wysoce ryzykowna. Najbardziej znaczącymi ryzykami dla agencji brokerskiej będą:

• — niestabilna sytuacja na rynku finansowym;
• — wysoka bariera wejścia na rynek;
• — brak zaufania ze strony potencjalnych klientów;
• - rosnąca konkurencja.

Wysoki poziom kosztów i możliwość poniesienia strat finansowych to najważniejsze i najbardziej niebezpieczne ryzyka, które nie pozwalają wielu nowym firmom utrzymać się na rynku dłużej niż rok. Aby zapobiec temu niebezpieczeństwu, należy dokonać dokładnych kalkulacji finansowych, uwzględniając zyski przy najniższym progu rentowności.

Jak zaprezentować się na rynku? Marketing i reklama

Badania marketingowe rozpoczną się od badania odpowiedniej branży. Przede wszystkim interesuje mnie rozwój tej branży i jej perspektywy. Dlatego przede wszystkim zwracają uwagę na poziom popytu i konkurencję.

Dwa silne kryzysy – 2008 i 2013-2014 – miały istotny negatywny wpływ na rynek. Pomimo tego, że od 2013 roku nastąpił silny spadek stanu branży, to od 2015 roku obserwuje się wzrost i wzrost aktywności w tym kierunku. A ponieważ sukces uczestników rynku maklerskiego zależy od stanu gospodarki krajowej i światowej, kursów walut i innych czynników ekonomiczno-finansowych, kampania marketingowa wymaga poważnej analizy wszystkich możliwych kierunków.

Osobliwością pośrednictwa kredytowego w naszym kraju jest to, że w Rosji pojawiło się ono dopiero kilka lat temu. Oznacza to, że należy podjąć znaczne wysiłki, aby rozwijać się w tym kierunku, ponieważ doświadczenia w tym kierunku wśród krajowych przedsiębiorstw są minimalne. Jednocześnie w tej branży wciąż jest niewielu silnych konkurentów.

Drugim negatywnym aspektem jest niedostatecznie rozwinięty popyt. Obywatele są prywatnie słabo poinformowani o możliwościach pośrednictwa, dlatego na razie niezwykle rzadko zwracają się do wyspecjalizowanych agencji, a w ostateczności wybierają usługi prywatnych specjalistów.

Według wstępnych szacunków, pośrednictwo hipoteczne jest obecnie bardzo aktywnie rozwijane. Pozostałe obszary nadal wymagają intensywnego rozwoju.

Fakt, że rynek podaży w kraju rozwija się znacznie aktywniej niż popyt. Dlatego też podstawowym zadaniem na dziś jest opracowanie zestawu środków kształtujących opinie konsumentów i budowanie wśród potencjalnych klientów przekonania, że ​​taką usługę, jakiej potrzebują, mogą otrzymać jedynie w konkretnej agencji. Można to osiągnąć, oprócz świadczenia wysoko kwalifikowanych usług, za pomocą profesjonalnej kampanii reklamowej.

Reklama zewnętrzna uznawana jest za najskuteczniejszą w działalności brokerskiej. Na początek wystarczy zamówić kilka billboardów, które zostaną umieszczone w pobliżu biura. Podobnie działa umieszczanie przekazów reklamowych w metrze i innych środkach transportu publicznego. Ale taka reklama przyciąga tylko określoną kategorię docelowych odbiorców.

Drugim skutecznym sposobem na aktywne zwiększanie swojego potencjału jest promocja swoich usług w Internecie. Zdecydowanie musisz stworzyć własną stronę internetową agencji. Znajdą się w nim informacje o usługach, kontaktach do organizacji oraz artykuły „ogólnoedukacyjne” na temat rodzajów kredytów i ich cech. Aby strona internetowa działała, warto powierzyć jej rozwój i promocję specjaliście, który będzie odpowiedzialny m.in. za optymalizację w wyszukiwarkach.

Jednocześnie za jeden z najskuteczniejszych i niezawodnych sposobów przyciągnięcia i utrzymania klientów uważa się budowanie pozytywnej reputacji na rynku.

Mówiąc o rozwoju branży obecnie i w przyszłości, na dzień dzisiejszy analitycy określają tę liczbę na 12–15%, a według prognoz na 2019 r. do 20%. Dla Moskwy szacuje się deficyt przedsiębiorstw tego typu działalności przy 1500 jednostkach. W całej Rosji liczba ta wynosi nieco ponad 5 tys.

Zgodnie z biznesplanem projekt otwarcia i rozwoju agencji maklerskiej będzie opłacalnym i obiecującym pomysłem. Głównymi warunkami pomyślnego utworzenia i funkcjonowania firmy będzie dostępność kredytu i środków własnych założyciela, a także możliwość doboru zespołu wysoko wykwalifikowanych specjalistów. Najważniejsze, że szef tego biznesu potrzebuje dobrych cech organizacyjnych i osobistych, a także głębokiej znajomości wybranej dziedziny. Sukces będzie w dużej mierze zależał od umiejętności zaplanowania wszystkich etapów działalności oraz przewidzenia ewentualnych ryzyk i trudności.

Niektóre niuanse i błędy brokerów są w filmie:

Pytanie od Myalkovsky'ego Bogdana:

Pozdrowienia! Istnieje chęć otwarcia firmy pośredniczącej, która zaoferuje klientom interesujący ich towar po bardziej rozsądnych cenach. Czyli znaleźć dostawcę, zorganizować transport i odprawę celną przy pomocy odpowiednich firm logistycznych i brokerskich, aby zainteresować klienta, zoptymalizować koszty przypadające na koszt produkcji. Ale możesz też zarobić pieniądze sam. Więc.

• Jak najlepiej najpierw zarejestrować tę firmę, aby klienci mieli zaufanie już na początkowym etapie współpracy?
• Jaki jest minimalny kapitał początkowy wymagany do rejestracji i dalszej działalności?
• Co zrobić w sytuacji, gdy klient już zgodził się na nasze warunki i zawarł z nami umowę, a ładunek jest już w drodze i nagle odmawia realizacji transakcji? Czy produkt pozostaje naszą własnością, czy klient ma obowiązek za niego zapłacić i odebrać?

Witaj Bogdanie! Zainteresowanie mediacją jest dość interesujące; sam zajmowałem się mediacją w niektórych obszarach i nadal to robię. O ile rozumiem, chcesz dostarczać towary z Chin dla małych przedsiębiorców? Jeśli tak, to wszystko jest proste.

• Zarejestruj się jako przedsiębiorca indywidualny i pracuj na podstawie umowy o świadczenie usług (jeśli otrzymujesz pieniądze za zakup, dostawę itp. usług) lub umowy na dostawę towarów (jeśli oferujesz towary). W załączniku do umowy podajesz nazwę towaru itp. Pracujesz na zaliczce 50 przed i 50 po (więcej zaufania) lub 100% zaliczki od razu. Aby uzyskać większe zaufanie w Internecie, stwórz dobrą stronę internetową z kompetentnymi tekstami i ofertą handlową, spróbuj na początek przybliżyć ją niektórym klientom, w oparciu o rekomendacje znajomych, zebrać recenzje i wypróbować schemat pracy.
• Aby zarejestrować indywidualnego przedsiębiorcę 800 rub. cło + pieczęć + konto bankowe. Jak zarejestrować indywidualnego przedsiębiorcę, pisałem! Koszty reklamy i stworzenia strony internetowej są kwestią czysto indywidualną, nawet nie jestem w stanie określić ich w przybliżeniu (może masz już klientów lub wiesz, gdzie ich znaleźć poza Internetem itp.). Aby kupić towary, możesz potrzebować pieniędzy, ale tutaj musisz sprawdzić, nad jakim schematem będziesz pracować (100% przedpłaty lub 50%). Jeśli 50%, wówczas na zakupy potrzebne będą pieniądze, a ich wysokość zależy od kwoty zamówienia i wielkości zakupów klienta.
• W każdym razie pracujesz na zasadzie przedpłaty i obie opcje są dla Ciebie korzystne. Jeśli nadal posiadasz przedpłatę (50%) i ładunek, możesz sprzedać towar. Bez zaliczki nie można pracować w takim biznesie. Ale tak naprawdę klient nie będzie chciał stracić swoich 50% i nie odmówi przyjęcia ładunku, chyba że jest oczywiście rozsądną osobą.
• Dodatkowo dodam od siebie! W tym biznesie najważniejsze jest nie tylko znalezienie klienta, ale także odpowiednie przygotowanie się do transakcji. Jeśli mówimy o dużych zamówieniach o wartości co najmniej setek tysięcy rubli, to do sporządzenia umowy trzeba podejść bardzo kompetentnie i nie można oszczędzać na prawniku! Źle sporządzona umowa może skutkować stratami, wszystko musi być jasno określone! Nie chciałem Cię tym straszyć, tylko ostrzegłem, bo w każdym biznesie tył musi być zasłonięty.

Jeśli masz jakieś pytania na ten temat, zapytaj w komentarzach!

Pozdrawiam, Schmidt Nikolay

Obecnie handel na rynkach papierów wartościowych cieszy się coraz większym zainteresowaniem. Wielu początkujących traderów szybko przerywa swoje eksperymenty, tracąc imponujące kwoty, podczas gdy inni odnoszą różny sukces. Są też ludzie tacy jak Ty, których interesują nie tylko informacje o tym, jak skutecznie handlować na platformach handlowych, ale także o tym, jak założyć firmę maklerską i jak zorganizować w niej pracę na odpowiednim poziomie.

Przypadkowi ludzie, którzy nie mają pojęcia o co chodzi, rzadko kiedy próbują otworzyć biuro maklerskie. Ale najpierw zdefiniujmy podstawowe pojęcia:

• Broker to pośrednik. Pojęcie to stosowane jest w ubezpieczeniach, pożyczkach, cłach, a także w obrocie walutowym i na rynku papierów wartościowych.
• Działalność maklerska, w ujęciu ogólnym, polega na pośredniczeniu w zawieraniu wszelkich transakcji. W wąskim znaczeniu, w jakim współczesny świat jest przyzwyczajony rozumieć to pojęcie, są to usługi pośrednictwa w obrocie papierami wartościowymi. Zgodnie z ustawą federalną „O rynku papierów wartościowych” z dnia 22.04.1996 N 39-FZ (nowa wersja obowiązuje od 01.01.14), broker przeprowadza transakcje kupna i sprzedaży instrumentów finansowych w imieniu klienta, we własnym imieniu lub w imieniu klienta, na rachunek klienta.

Istnieją dwie główne możliwości rozpoczęcia działalności brokerskiej, obie wymagają inwestycji i poważnego przygotowania. Przejdźmy od najprostszego do najbardziej złożonego.

Umowa agencyjna ze znaną firmą brokerską na poziomie federalnym lub nawet międzynarodowym. Istota tej opcji jest następująca: organizacja otwiera przedstawicielstwo dużej firmy w regionie i działa pod jej marką. Z reguły za korzystanie z marki pobierana jest opłata, jednak zazwyczaj jest to kwota symboliczna. Dochód jest rozdzielany na podstawie umowy, agenci mogą otrzymać od 50, a nawet 70% prowizji z operacji handlowych przyciągniętych klientów (jest to przychód, a nie zysk, tj. wszystkie koszty utrzymania pokoju dealerskiego, pozyskiwania klientów i prowadzenia seminariów szkoleniowych są ponoszone przez agenta na jego własny koszt część „przychodów”). Nie są wymagane inwestycje w celu uzyskania licencji, podlegasz zezwoleniu na mocy swojej „federalnej” licencji, działasz w jej imieniu. Udostępnią także oprogramowanie do handlu online, zasoby analityczne i całą listę dostawców płynności, aby zapewnić pomyślną współpracę z Tobą.

Ponieważ dochód brokera składa się z bardzo małego procentu prowizji od transakcji każdego klienta (zwykle około 5 setnych procenta od dowolnego „ruchu”, dochodowego lub nieopłacalnego – dochód brokera zależy nie od rentowności handlu klienta, ale od jego obrót), wówczas konieczna będzie aktywna praca, aby przyciągnąć klientów. Może to być kilkudziesięciu dużych „uprzywilejowanych” traderów lub stale uzupełniany strumień małych klientów-inwestorów. Zazwyczaj nowi rekruci są rekrutowani w drodze seminariów szkoleniowych.

Zanim otworzysz firmę maklerską, musisz sam zrozumieć: jaki to zawód? Broker to osoba, która działa jako pośrednik między sprzedającym a kupującym. Kierunków w tym biznesie jest wiele: cła, ubezpieczenia i inne. Zarobkiem w firmach pośredniczących są prowizje, które otrzymuje za zrealizowaną transakcję.

Trzy sposoby otwarcia firmy brokerskiej:

1. Zorganizuj oddział istniejącej dużej firmy rosyjskiej lub zagranicznej.

2. Zawrzyj umowę z dużą firmą, zostając jej agentem.

3. Stwórz własną firmę brokerską.

Trzecia opcja będzie najtrudniejsza. Ale nie ma się co bać. Jeśli masz jakieś pomysły na biznes pośrednictwa, powinieneś najpierw zastanowić się, jaką firmę najlepiej otworzyć. Wiele młodych osób zadaje sobie pytanie: jak otworzyć firmę rzeczoznawczą lub jak otworzyć maklerską agencję ubezpieczeniową. Cały proces otwarcia jest określony w zarządzeniu z dnia 16 marca 2005 r. wydanym przez Federalną Służbę Rynków Finansowych.

Etapy otwierania firmy:

• Uzyskanie licencji na świadczenie usług maklerskich. Aby to zrobić, wystarczy wypełnić specjalny formularz i złożyć wniosek. Zaleca się rejestrację jako Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością.
• Dostarczanie dokumentów dotyczących rejestracji osoby prawnej i rejestracji w służbie podatkowej.
• Przyjęcie kilku list utworzonych przez Federalną Służbę Rynków Finansowych.

Jeśli zdecydujesz się na otwarcie oddziału gotowej spółki z licencją maklerską, wszystko jest znacznie prostsze. Wystarczy przekonać spółkę zarządzającą, że Twoje pomysły na biznes pośrednictwa zostaną pomyślnie wdrożone i w rezultacie przyniosą znaczne zyski. Tylko w takim przypadku centrala zgodzi się ponieść znaczne koszty obsługi nowo utworzonego oddziału.

Jeszcze łatwiej jest zawrzeć umowę agencyjną. W takim przypadku masz możliwość wykorzystania marki znanej już firmy. Dochód dzielony jest w stosunku 50x50 pomiędzy założyciela oddziału i spółkę-matkę.

Umiejętność obrotu papierami wartościowymi jest wysoko ceniona w dziedzinie ekonomii związanej z zarządzaniem aktywami finansowymi i rzeczowymi. Jeżeli posiadasz niezbędną wiedzę i doświadczenie lub masz doskonałe zdolności organizacyjne i jesteś gotowy na utworzenie zespołu profesjonalistów zdolnych do świadczenia klientom usług na rynku finansowym, to zainteresuje Cię ten materiał na temat tego, jak otworzyć firmę maklerską i zacznij zarabiać na własną rękę.

W jaki sposób firma brokerska zarabia pieniądze?

Rosyjska giełda dopiero zaczyna nabierać bezpiecznej formy. To właśnie format określony przez ustawodawcę w 2016 roku umożliwi w przyszłości właścicielom papierów wartościowych emitowanych przez rosyjskich emitentów swobodny obrót tym aktywem i zarabianie na nim.

Jednak pomimo tego, że nie nastąpiło jeszcze zauważalne ożywienie w tej niszy, firmy brokerskie nadal otwierają się i działają w wielu rosyjskich miastach. Jak żyją i jak zarabiają pieniądze?

Broker może handlować walutami, dużymi ilościami towarów, przedsiębiorstwami i wieloma innymi płynnymi aktywami, które właściciele wystawiają na aukcję.

Broker uzyskuje dochód (procent od transakcji) z następujących operacji:

• zakup i sprzedaż aktywów na giełdach w interesie klienta;
• poszukiwanie nabywców na płynne aktywa, a także poszukiwanie sprzedawców chcących sprzedać nieruchomości poszukiwane na rynku;
• organizowanie seminariów i szkoleń dla nowicjuszy i potencjalnych inwestorów.

Firma nie musi specjalizować się w jednym rodzaju działalności, aktywny i profesjonalny zespół może realizować cały zakres działań, zwiększając tym samym obroty firmy.

Jak otworzyć firmę

To, jak najlepiej otworzyć firmę maklerską w każdym konkretnym przypadku, zależy przede wszystkim od możliwości początkowych.

Główne formaty:

• własna firma (LLC). Jeśli wybierzesz tę opcję, zyskasz informację o tym, jakie mogą pojawić się problemy;
• przedstawicielstwo lub oddział istniejącego brokera;
• uruchomienie franczyzowej firmy brokerskiej.

Najczęściej przedsiębiorca, zanim podejmie decyzję o rozpoczęciu działalności na rynku finansowym, ma już pewne doświadczenie. Głównym celem na tym etapie jest możliwie najefektywniejsze wykorzystanie istniejącego materiału.

Posiadanie własnej firmy będzie dobrym początkiem dla brokera, który ma już doświadczenie w pracy na giełdach akcji, towarów i walut. A także, kto ma wystarczający kapitał na start i ma znajomości w świecie biznesu, dzięki którym można zacząć aktywnie działać już od pierwszych dni otwarcia.

Przedstawicielstwo to optymalne rozwiązanie dla przedsiębiorcy, który wie już, jak pracować z aktywami na różnych giełdach, ale nie ma pieniędzy na samodzielny start. Dobrym sposobem na otwarcie firmy maklerskiej dysponującej takimi źródłami jest przedstawienie swoich projektów i biznesplanów już działającej firmie maklerskiej i przekonanie zarządu do utworzenia przedstawicielstwa.

Jeśli biznesmen nie ma doświadczenia, ale ma chęć zostać brokerem i finanse na start, to będzie to słuszna decyzja. Franczyzodawca przeszkoli, zainstaluje specjalne oprogramowanie i na początku aktywnie pomoże w opanowaniu kierunku.

Koszty otwarcia biura maklerskiego

Koszty administracyjne i organizacyjne uruchomienia wyniosą około pół miliona rubli. Kwota ta obejmuje rejestrację i uzyskanie licencji na działalność, jaką będzie zajmować się firma.

Jeśli samodzielnie otworzysz firmę brokerską, koszty mogą wynieść około dwóch milionów rubli. Kwota ta obejmuje remont wynajmowanego lokalu, zakup mebli i ekranów multimedialnych oraz organizację trzech stanowisk komputerowych z zainstalowanym programem handlowym.

Ponieważ częścią wizerunku brokera jest sukces, remonty, wyposażenie i meble w biurze muszą być dobrane ze smakiem i zapewniać komfort odwiedzającym. Przeczytaj, jakie ma funkcje.

Na lokalizację firmy odpowiedni jest pokój o powierzchni od 50 do 100 m2. m. Lokalizacja – aktywne centrum biznesowe miasta.

Szczególną uwagę należy zwrócić na personel. Pracownicy muszą być specjalistami w swojej dziedzinie i osobami rzetelnymi, posiadającymi minimalną predyspozycję do naruszeń służbowych.

Miesięczne koszty to około 500 tysięcy rubli. Na kwotę tę składają się wynagrodzenia, konserwacja sprzętu oraz czynsz. Jeśli masz dobry miesiąc, koszty wynagrodzeń mogą wzrosnąć z powodu wypłat premii.

Zebraliśmy dla Ciebie wiele pomysłów, które mogą przynieść zysk w sektorze usług. Czytać. Aspekty organizacyjne i sposoby pozyskiwania klientów.

Może być doskonałym źródłem dochodu.

Usługi społeczne również cieszą się dużym zainteresowaniem, proszę to wziąć pod uwagę. Dowiedz się, jakie cechy i zasoby musisz posiadać, aby odnieść sukces w tej branży.

Przyciągamy klientów

Jak w każdym biznesie związanym ze świadczeniem usług, w pośrednictwie najtrudniejszą rzeczą jest znalezienie i utrzymanie klienta. Sytuację dodatkowo komplikuje fakt, że w tym przypadku klient musi powierzyć swoje pieniądze lub papiery wartościowe pośrednikowi.

Pomimo tego, że rosyjscy inwestorzy przeżywają kolejny kryzys, coraz więcej osób myśli o tym, jak z zyskiem zainwestować swoje pieniądze. A zadaniem firmy brokerskiej jest przekazanie docelowej grupie odbiorców, że to właśnie broker posiada wszelkie narzędzia, aby kapitał inwestora został wykorzystany możliwie efektywnie i przyniósł zysk.

W tym celu prowadzone są prace wyjaśniające, odbywają się seminaria i konferencje, brokerzy pracują online i pomagają potencjalnym klientom dostrzec korzyści płynące z pracy na rynkach profesjonalnych.

Uwaga! Oprócz napływu inwestorów prace wyjaśniające mogą służyć również jako dodatkowe źródło dochodu. Ustalając niewielką opłatę za nawiązanie kontaktu z potencjalnymi inwestorami, firma brokerska może uzyskać do 100 tysięcy rubli dochodu miesięcznie.