Оракулът от Омаха - историята на успеха на милиардера Уорън Бъфет
Американският предприемач и най-големият инвеститор в света Уорън Бъфет се завърна на второ място в класацията на Forbes за най-богатите хора на планетата за 2016 г. Състоянието му се оценява на 75,6 милиарда долара и е на второ място след това на основателя на Microsoft Бил Гейтс.
Основният доход на 86-годишния Бъфет идва от Berkshire Hathaway Corporation, където той е председател на борда на директорите и главен изпълнителен директор. Според финансовия магнат той винаги е знаел, че ще бъде богат. Какво помогна на Уорън Бъфет да постигне такъв впечатляващ успех?
Първите стъпки на бъдещия милиардер
Уорън Бъфет е роден през 1930 г. в американския град Омаха, Небраска, където живее в момента. В семейството той беше средният от три деца и единствен син. Уорън наследи любовта си към числата от своя баща, предприемач и политик Хауърд Бъфет. Момчето боготвореше баща си. Хауърд Бъфет, останал безработен по време на Голямата депресия, успява да създаде собствена инвестиционна компания със скромни спестявания от работа като борсов брокер.
Уорън беше умно дете и учи в училище като външен ученик. Като тийнейджър започва да прави пари, като разнася вестници с велосипед и продава кока-кола и дъвки. Бъфет започва да чете книги за инвестиране като дете, намира ги в офиса на баща си.
На 11-годишна възраст той купува първите си акции с пари, споделени със сестра му. Когато цената им падна, Уорън беше много притеснен. Веднага щом акциите поскъпнаха, той бързо ги продаде, реализирайки печалба от 5 долара. Ако обаче беше изчакал още няколко дни, можеше да спечели почти сто пъти повече. Тази ситуация научи Бъфет, че основните достойнства на добрия инвеститор са търпение и спокойствие.
Когато Уорън беше на 12 години, семейството се премести във Вашингтон, от което момчето беше много недоволно - обичаше родния си град и приятелите си от училище. Губи интерес към обучението си и веднъж дори се опита да избяга от дома си. Родителите му не му се скараха, баща му каза само, че е способен на повече. Безкрайната вяра на бащата в сина му стана силата, която помогна на Уорън да постигне успех. Бъфет е убеден, че баща му е бил най-добрият подарък в живота му.
На 13 години Уорън успява да натрупа спестявания, с които си купува парцел. Младият предприемач започва да го отдава под наем на фермери, като по този начин получава източник на пасивен доход.
Бъфет нямаше намерение да ходи в колеж. На 16-годишна възраст той завършва училище и става доста успешен в купуването на акции. Бащата убедил сина си да продължи да учи. Уорън, без да иска да го разстройва, отиде в колеж. Но Бъфет не искаше да губи време, затова завърши обучението си като външен студент, показвайки блестящи резултати.
Ученикът, който надмина учителя
След университета в Небраска, Бъфет кандидатства в Harvard Business School. По време на интервюто обаче го посъветвали дори да не мечтае да влезе в Харвард, защото е твърде млад.
По-късно Бъфет осъзна, че това е за добро. Разлиствайки каталога на Колумбийския университет, той разпозна имената на учителите – Бенджамин Греъм и Дейвид Дод.
Чел е техния учебник „Анализ на сигурността“ като дете. Уорън написа писмо: „Скъпи професор Дод! Мислех, че вече те няма. Но сега, след като научих, че си жив и преподаваш, наистина искам да отида в Колумбийския университет. Дейвид Дод оцени смелия ход и прие Бъфет в курса.
Уорън беше щастлив да учи при Бен Греъм и го смяташе за свой основен учител след баща си. Талантливият икономист и учител знаеше как да вдъхнови учениците си. От Бен Греъм Бъфет ще помни до края на живота си
две основни правила за инвестиране:
- Никога не губете пари.
- Никога не забравяйте първото правило.
Бен Греъм по същество стана създателят на инвестирането в стойност. Греъм призова инвеститорите да гледат на акциите на компанията като на собствен дял в бизнеса. С този подход няма смисъл да се тревожите за временни колебания на пазара на ценни книжа; трябва да се съсредоточите върху дългосрочния план.
Икономистът смята, че е необходимо внимателно да се проучат финансовите отчети и да се купуват акции на подценени компании. През годините Бъфет продължава да се придържа към този съвет.
На 20-годишна възраст Уорън започва да играе на фондовия пазар. Той анализира информация от финансови справочници и търси не само акции, но и потенциално успешни бизнеси, които са подценени от бизнес общността. На 31 Бъфет вече е направил първия си милион., превръщайки се в най-успешния ученик на Бенджамин Греъм.
Харизматичен оратор
Бъфет смята обучението по публично говорене от Дейл Карнеги за едно от най-важните неща за себе си. Финансовият магнат призна, че в младостта си много се е страхувал от публично говорене. За да преодолее страха си, той се записва в курс по Карнеги. Милиардерът е сигурен, че ако не бяха тези дейности, целият му живот щеше да се развие по различен начин. Ето защо в офиса на Бъфет няма университетски дипломи, но на почетно място виси сертификат за завършен курс на Дейл Карнеги.
Възходът на финансовата империя
Връщайки се в родната си Омаха през 1956 г., Бъфет създава първото си инвестиционно партньорство, Buffett Associates. Акционерите постоянно са получавали добри дивиденти благодарение на неговите предвидливи решения.
Инвеститорите започнаха да стигат до извода, че не трябва да се ограничават до акции на подценени компании и че трябва да се купуват не самите акции, а добре управляваният дългосрочен бизнес, който стои зад тях.
През 1962 г. Бъфет се интересува от текстилната компания Berkshire Hathaway, която е близо до фалит. Той разпусна своя фонд и започна да изкупува акции на Berkshire. През 1965 г. той вече има контролен пакет акции. Бъфет оглави предприятието, преобразувайки го в инвестиционна компания. Инвестирайки доходите на Berkshire в застрахователния бизнес, който беше преференциален по това време, финансистът откри златна мина за себе си. До четиридесетгодишна възраст състоянието му вече се оценява на около 30 милиона долара.
Бъфет продължи да придобива големи пакети акции в компании, на чиято репутация вярваше. На 46 той става собственик на National Indemnity Co., а малко по-късно - GEICO. През 1973 г. той инвестира 11 милиона долара в акции на вестник The Washington Post, които сега струват около 1 милиард долара Ценните книжа на Coca-Cola, закупени от инвеститор за 1 милиард долара, поскъпнаха до 13 милиарда долара Акциите на Gillette поскъпнаха от 600 долара милиона до 4,6 милиарда долара.Уорън беше наречен „прорицателят“ и „Оракулът от Омаха“ заради невероятните си инстинкти в инвестиционния бизнес.
Основната характеристика на подхода на Бъфет е да избягва краткосрочните спекулации и да инвестира дългосрочно.
Личният живот на Уорън Бъфет
Както често се случва с гении, Бъфет имаше трудности в общуването в младостта си, особено с момичета. След като завършва университета, той вече има професионални умения във финансовия сектор, но в романтичната сфера се чувства като тийнейджър.
Бъфет твърди, че е имало два определящи момента в живота му: раждането му и срещата с бъдещата му съпруга Сюзън Томпсън. Уорън беше луд по нея, веднага разбра, че това е неговата сродна душа. Сузи разбра това малко по-късно. Те се женят, когато Бъфет е на 21 години, а булката му е на 19. Близките му отбелязват, че милата и грижовна Сюзън балансира Уорън и го прави по-мек.
Уорън Бъфет и Сузи Томпсън Тя го подкрепяше във всичките му начинания, посвети се изцяло на съпруга си и трите си деца, като едновременно с това се занимаваше с благотворителност и борба за граждански права. По много начини тя повлия на промяната в политическите възгледи на съпруга си. Израства в семейство на републиканци и става демократ. През 2016 г. той активно подкрепи кандидата за президент Хилари Клинтън и дори спонсорира предизборната й кампания.
Бъфет беше обвинен, че не е дал достатъчно пари за благотворителност. Сюзън също би искала да даде повече, но не се намеси в бизнеса на съпруга си. И вярваше, че жена му ще го преживее и след това ще прехвърли натрупаните пари в някоя благотворителна фондация, така че сумата да е по-осезаема.
Когато децата пораснаха и започнаха да живеят свой собствен живот, Сюзън почувства, че вече не иска да бъде просто домакиня. Тя заминава за Сан Франциско, оставяйки съпруга си на грижите на приятелката си Астрид Менкс. Официален развод така и не последва. Освен това двойката поддържа отлични отношения до смъртта на Сюзън от рак през 2004 г. След още две години Бъфет формализира връзката си с Астрид. По това време той е на 76 години.
През 2012 г. самият той преживя рак на простатата, но успя да се справи с него. В момента той все още е женен за Астрид.
Хобитата на милиардерите
Сред хобитата на Бъфет са свиренето на укулеле и бридж с неговия добър приятел Бил Гейтс.
Гений, милиардер, филантроп
Днес ядрото на финансовата империя на Бъфет, Berkshire Hathaway, заема 4-то място в класацията Fortune Global 500 - върха на най-големите компании в света. Милиардерът стана единственият, който създаде компания от нулата, която влезе в челната десетка на Fortune.
Berkshire е холдингова компания, която притежава около 70-80 бизнеса, които работят независимо един от друг и от самия Бъфет. Единственото изискване, което той поставя към тях, е да не накърняват репутацията на Berkshire.
Инвестиционният портфейл на Уорън Бъфет непрекъснато се попълва с акции на международни корпорации и днес се оценява на приблизително $660 млрд. В същото време финансовият магнат се придържа към правилото да инвестира само в това, което харесва:
- Мак донълдс;
- Кока Кола;
- Искар Металообработване;
- American Express;
- General Electric;
- General Motors;
- PetroChina;
- MasterCard;
- Kia Motors;
- Проктър и Гембъл;
- BNSF Railw;
- и още много.
Интересното е, че най-добрият инвеститор в света дълго време пренебрегваше сектора на високите технологии и едва през 2011 г. инвестира първо в ИТ компания, а през 2016 г. придоби акции на американската корпорация Apple за общо около 1,5 милиарда долара.
През 2010 г. Бъфет влезе в историята, като дари повече от половината от състоянието си на фондацията на Бил и Мелинда Гейтс и няколко други фондации.
Три благотворителни организации в този списък се ръководят от децата на Бъфет, които пожелаха да продължат делото на майка си.
Размерът на дарението - около 37 милиарда долара - беше най-голямото единично плащане за благотворителност в човешката история.
Освен това Бъфет призова топ бизнесмените в света да подпишат „Giving Pledge” – ангажимент да дават около 50% от приходите си за благотворителност. През 2016 г. клетва са положили 154 души. В завещанието си Бъфет уточнява, че 99% от богатството му ще бъде разпределено между различни благотворителни организации.
Аристократска закуска
Друг гениален начин за връщане е годишната закуска с Уорън Бъфет, която се продава на търг и след това приходите се даряват за благотворителност. Трябва да се бръкнете за възможността да закусите с милиардер. През годините партидата вървеше за суми от $600 000 до $2,63 милиона, а през 2012 г. – за рекордните $3,5 милиона.
Скромен богат човек
Въпреки милиардите си, Бъфет не изглежда да е обсебен от парите. Той води доста скромен начин на живот и е много консервативен. Имайки възможността да избере да живее където и да е на планетата, той продължава да живее в родния си град Омаха в къщата, която купува през 1957 г.
Той пътува до работа по един и същ начин от 55 години. На 86 години Бъфет сам кара Хонда. Всяка сутрин той се отбива в любимия си Макдоналдс, а когато нещата на борсата не вървят, спестява дори от закуска. Единствената слабост на милиардера са джетовете.
Въпреки факта, че ръководителят на Berkshire Hathaway работи с пари, той няма компютър или дори калкулатор - умът му е толкова ясен, че просто няма нужда от тях. Бъфет преподава уроци на студенти и издава книги за инвестиране. Цитатите на Уорън Бъфет за финансите станаха известни и се разпръснаха по цялата планета. Целият бизнес все още се вслушва в думите му, наричайки ги финансови пророчества.
По време на дългата си кариера на успешен бизнесмен Оракулът от Омаха многократно е давал съвети относно бизнеса, включително инвестирането и фондовия пазар. Неговите изказвания веднага бяха преобразувани в афоризми. Пресата обожава да цитира думите на най-успешния инвеститор в света. Всеки негов цитат има дълбок смисъл. Правилата, благодарение на които той стана един от най-богатите хора на планетата.
- Не можете да разчитате на един източник на доходи. Инвестирайте в инвестиции, за да печелите допълнителен доход.
- Ако купувате това, което не ви трябва, скоро ще трябва да продадете това, от което се нуждаете.
- Постоянното търсене на причини да останете на работа, която не харесвате, вместо да намерите нова, е като да отлагате секса до пенсиониране.
- Най-успешни са тези, които правят това, което обичат.
- Трябва да сте подготвени за щастлив шанс. Когато златото пада от небето, по-добре е да имаш кофа, а не напръстник.
- Запомнете важно нещо - този ден не подлежи на замяна или връщане.
- Постоянните тренировки се превръщат в ключ не към идеални резултати, а към стабилни.
- Не трябва да се появявате на борсата, докато не можете спокойно да гледате как акциите ви падат с 50%.
- Не е необходимо да се вземат само гениални решения, достатъчно е да не се вземат ужасни.
- Дори талантливите хора просто се нуждаят от време, за да постигнат добри резултати. Няма да имате бебе за един месец дори и да забременеете 9 жени.
- Правете бизнес с хора, които харесвате и споделяйте вашите ценности.
Изграждането на репутация отнема двадесет години. И пет минути са достатъчни, за да го унищожат завинаги.
