Wyrocznia z Omaha – historia sukcesu miliardera Warrena Buffetta

Amerykański przedsiębiorca i największy inwestor na świecie Warren Buffett powrócił na drugie miejsce na liście najbogatszych ludzi świata według Forbesa za 2016 rok. Jego majątek szacowany jest na 75,6 mld dolarów i ustępuje jedynie kapitałowi założyciela Microsoftu, Billa Gatesa.

86-letni Buffett zarabia większość swoich dochodów w Berkshire Hathaway, gdzie jest prezesem i dyrektorem generalnym. Według magnata finansowego zawsze wiedział, że będzie bogaty. Co pomogło Warrenowi Buffettowi osiągnąć tak imponujący sukces?

Pierwsze kroki przyszłego miliardera

Warren Buffett urodził się w 1930 roku w Omaha w stanie Nebraska, gdzie obecnie mieszka. W rodzinie był środkowym trojgiem dzieci i jedynym synem. Miłość do liczb została przekazana Warrenowi przez jego ojca, przedsiębiorcę i polityka Howarda Buffetta. Chłopiec był idolem swojego ojca. Howard Buffett, który został bez pracy podczas Wielkiego Kryzysu, zdołał stworzyć własną firmę inwestycyjną ze skromnymi oszczędnościami z pracy jako makler giełdowy.

Warren był bystrym dzieckiem i uczył się w szkole jako uczeń zewnętrzny. Jako nastolatek zaczął zarabiać rozwożąc gazety na rowerze oraz sprzedając coca-colę i gumę do żucia. Buffett zaczął czytać książki o inwestowaniu jako dziecko, znalazł je w biurze swojego ojca.

W wieku 11 lat kupił swoje pierwsze akcje za pieniądze, którymi dzielił się z siostrą. Kiedy ich cena spadła, Warren bardzo się martwił. Gdy tylko akcje podrożały, szybko je sprzedał, osiągając zysk w wysokości 5 dolarów. Gdyby jednak poczekał jeszcze kilka dni, mógłby zarobić prawie sto razy więcej. Ta sytuacja nauczyła Buffetta, że ​​głównymi zaletami dobrego inwestora są cierpliwość i opanowanie.

Kiedy Warren miał 12 lat, rodzina przeniosła się do Waszyngtonu, z czego chłopiec był bardzo niezadowolony - kochał swoje rodzinne miasto i szkolnych przyjaciół. Stracił zainteresowanie nauką, a raz nawet próbował uciec z domu. Rodzice nie skarcili go, ojciec powiedział tylko, że stać go na więcej. Niekończąca się wiara ojca w syna była siłą, która pomogła Warrenowi odnieść sukces. Buffett jest przekonany, że najlepszym prezentem w jego życiu był ojciec.

W wieku 13 lat Warrenowi udało się zgromadzić oszczędności, za które kupił działkę. Młody przedsiębiorca zaczął wynajmować go rolnikom, uzyskując w ten sposób źródło pasywnego dochodu.

Buffett nie zamierzał iść na studia. W wieku 16 lat opuścił szkołę i odniósł spory sukces w kupowaniu akcji. Ojciec namawiał syna, aby kontynuował naukę. Warren, nie chcąc go denerwować, poszedł na studia. Ale Buffett nie chciał tracić czasu, więc ukończył studia jako student zaoczny, wykazując doskonałe wyniki.

Uczeń, który przerósł nauczyciela

Po ukończeniu University of Nebraska Buffett złożył podanie do Harvard Business School. Jednak podczas wywiadu poradzono mu, aby nawet nie śnił o wstąpieniu na Harvard z powodu zbyt młodego wieku.

Buffett później zdał sobie sprawę, że tak było najlepiej. Przeglądając katalog Uniwersytetu Columbia, rozpoznał nazwiska nauczycieli – Benjamina Grahama i Davida Dodda.

Czytał ich podręcznik „Analiza papierów wartościowych” jako dziecko. Warren napisał list: „Drogi profesorze Dodd! Myślałem, że odszedłeś. Ale teraz, dowiedziawszy się, że żyjesz i nauczasz, naprawdę chcę iść na Uniwersytet Columbia”. David Dodd docenił śmiały czyn i przyjął Buffetta na kurs.

Warren chętnie uczył się od Bena Grahama i uważał go za swojego głównego nauczyciela po ojcu. Utalentowany ekonomista i pedagog, potrafił zainspirować swoich uczniów. Od Bena Grahama Buffett pamiętał do końca życia

Istnieją dwie główne zasady inwestowania:

1. Nigdy nie trać pieniędzy.
2. Nigdy nie zapominaj o pierwszej zasadzie.

Ben Graham zasadniczo stał się twórcą inwestowania w wartość. Graham wezwał inwestorów do traktowania akcji spółek jako ich własnego udziału w biznesie. Przy takim podejściu nie ma sensu przejmować się chwilowymi wahaniami na rynku papierów wartościowych, trzeba skupić się na długim terminie.

Ekonomista uważał, że trzeba uważnie studiować sprawozdania finansowe i kupować akcje niedowartościowanych spółek. Przez lata Buffett nadal stosował się do tej rady.

Warren zaczął handlować w wieku 20 lat. Analizował informacje z katalogów finansowych i szukał nie tylko akcji, ale także potencjalnie odnoszących sukcesy firm, które były niedoceniane przez społeczność biznesową. W wieku 31 lat Buffett zarobił już swój pierwszy milion., stając się odnoszącym największe sukcesy uczniem Benjamina Grahama.

Charyzmatyczny mówca

Jedną z najważniejszych dla Buffetta jest nauka rozmowy z Dale Carnegie. Magnat finansowy przyznał, że w młodości bardzo bał się wystąpień publicznych. Aby przezwyciężyć swój strach, zapisał się na kurs Carnegie. Miliarder jest pewien, że gdyby nie te zajęcia, całe jego życie potoczyłoby się inaczej. Dlatego w biurze Buffetta nie ma dyplomów uniwersyteckich, ale na honorowym miejscu wisi zaświadczenie o ukończeniu kursu Dale Carnegie.

Powstanie imperium finansowego

Po powrocie do rodzinnej Omaha w 1956 roku Buffett założył swoją pierwszą spółkę inwestycyjną, Buffett Associates. Akcjonariusze konsekwentnie otrzymywali dobre dywidendy dzięki jego przyszłościowym decyzjom.

Inwestor zaczął dochodzić do wniosku, że nie należy ograniczać się do akcji niedowartościowanych spółek i kupować nie same akcje, ale dobrze zarządzany długoterminowy biznes, który za nimi stoi.

W 1962 roku Buffett zainteresował się firmą tekstylną Berkshire Hathaway, która była bliska bankructwa. Rozwiązał swój fundusz i zaczął kupować akcje Berkshire. W 1965 roku miał już pakiet kontrolny. Buffett kierował przedsiębiorstwem, przekształcając je w spółkę inwestycyjną. Po zainwestowaniu dochodów Berkshire w działalność ubezpieczeniową, która była preferencyjna w tym okresie, finansista odkrył kopalnię złota. W wieku czterdziestu lat jego majątek szacowano już na około 30 milionów dolarów.

Buffett nadal nabywał duże udziały w firmach, którym ufał. W wieku 46 lat został właścicielem National Indemnity Co, a nieco później - GEICO. W 1973 roku zainwestował 11 milionów dolarów w akcje The Washington Post, które są obecnie warte około 1 miliarda. Papiery wartościowe Coca-Coli, nabyte przez inwestora za 1 miliard dolarów, wzrosły do ​​13 miliardów dolarów. Akcje Gillette wzrosły z 600 milionów dolarów do 4,6 miliarda dolarów Za swój niesamowity talent do biznesu inwestycyjnego Warren był nazywany „wizjonerem” i „wyrocznią z Omaha”.

Główną cechą podejścia Buffetta jest unikanie krótkoterminowych spekulacji i długoterminowych inwestycji.

Życie osobiste Warrena Buffetta

Jak to często bywa z geniuszami, Buffett miał w młodości trudności w komunikowaniu się, zwłaszcza z dziewczynami. Po ukończeniu studiów miał już umiejętności zawodowe w sektorze finansowym, ale w romantycznym czuł się jak nastolatek.

Buffett twierdzi, że w jego życiu były dwa decydujące momenty: narodziny i spotkanie z przyszłą żoną, Susan Thompson. Warren oszalał na jej punkcie, od razu zdał sobie sprawę, że to jego połowa. Susie zdała sobie z tego sprawę nieco później. Pobrali się, gdy Buffett miał 21 lat, a jego narzeczona 19. Jego krewni zauważyli, że życzliwa i troskliwa Susan zrównoważyła Warrena, czyniąc go bardziej miękkim.

Warrena Buffetta i Susie Thompson

Wspierała go we wszystkich przedsięwzięciach, poświęciła się mężowi i trójce dzieci, jednocześnie udzielając się charytatywnie i walcząc o prawa obywatelskie. Pod wieloma względami wpłynęła na zmianę poglądów politycznych męża. Dorastał w rodzinie republikanów i został demokratą. W 2016 roku aktywnie wspierał kandydatkę na prezydenta Hillary Clinton, a nawet sponsorował jej kampanię wyborczą.

Buffettowi zarzucono, że nie dawał wystarczająco dużo pieniędzy na cele charytatywne. Zuzanna też chciała dać więcej, ale nie wtrącała się w sprawy męża. I wierzył, że jego żona go przeżyje, a następnie przekaże zgromadzone pieniądze na jakąś fundację charytatywną, aby kwota była bardziej namacalna.

Kiedy dzieci dorosły i zaczęły żyć własnym życiem, Susan poczuła, że ​​nie chce już być tylko gospodynią domową. Wyjechała do San Francisco, zostawiając męża pod opieką przyjaciółki Astrid Menks. Oficjalnego rozwodu nie było. Co więcej, para utrzymywała doskonałe relacje aż do śmierci Susan na raka w 2004 roku. Dwa lata później Buffett sformalizował związek z Astrid. W tym czasie miał 76 lat.

W 2012 roku sam przeżył raka prostaty, ale udało mu się z nim uporać. W tej chwili nadal jest żonaty z Astrid.

Hobby miliarderów

Hobby Buffetta to gra na ukulele i gra w brydża ze swoim dobrym przyjacielem Billem Gatesem.

Geniusz, miliarder, filantrop

Do tej pory rdzeń finansowego imperium Buffetta, Berkshire Hathaway, zajmuje 4. miejsce w rankingu Fortune Global 500 – czołówce największych światowych firm. Miliarder jako jedyny stworzył od podstaw firmę, która trafiła do pierwszej dziesiątki Fortuny.

Berkshire jest spółką holdingową, która posiada około 70-80 firm, które działają niezależnie od siebie i samego Buffetta. Jedynym wymogiem, jaki im stawia, jest nieszkodzenie reputacji Berkshire.

Portfel inwestycyjny Warrena Buffetta jest stale uzupełniany akcjami międzynarodowych korporacji i jest obecnie wyceniany na około 660 miliardów dolarów.Jednocześnie magnat finansowy wyznaje zasadę inwestowania tylko w to, co lubi:

• McDonald's
• Coca cola
• Obróbka metali Iscar;
• American Express;
• General Electric;
• General Motors;
• PetroChiny;
• Karta MasterCard;
• Silniki Kii;
• Procter & Gamble;
• szyna BNSF;
• i wiele więcej.

Co ciekawe, najlepszy inwestor na świecie przez długi czas ignorował sektor high-tech i dopiero w 2011 roku po raz pierwszy zainwestował w spółkę informatyczną, a w 2016 roku nabył akcje amerykańskiego koncernu Apple za łącznie około 1,5 miliarda dolarów.

W 2010 roku Buffett przeszedł do historii, przekazując ponad połowę swojej fortuny Fundacji Billa i Melindy Gatesów oraz kilku innym fundacjom.

Trzy organizacje charytatywne na tej liście są prowadzone przez dzieci Buffetta, które chciały kontynuować pracę matki.

Darowizna, wynosząca około 37 miliardów dolarów, była największą pojedynczą darowizną na cele charytatywne w historii ludzkości.

Ponadto Buffett zaapelował do czołowych światowych biznesmenów z wezwaniem do podpisania „Giving Pledge” – zobowiązania do przekazywania około 50% swoich dochodów na cele charytatywne. W 2016 roku pod przysięgą podpisały się 154 osoby. W testamencie Buffett określił, że 99% jego majątku zostanie przekazane różnym fundacjom charytatywnym.

Śniadanie arystokraty

Inną oryginalną formą darowizny na cele charytatywne jest coroczne śniadanie Warrena Buffetta, które jest wystawiane na aukcję, a następnie przekazywane na cele charytatywne. Aby mieć możliwość zjedzenia śniadania z miliarderem, musisz się rozłożyć. W różnych latach licytowano kwotę od 600 000 do 2,63 miliona dolarów, aw 2012 roku - rekordowe 3,5 miliona dolarów.

skromny bogacz

Pomimo swoich miliardów, Buffett wcale nie wydaje się mieć obsesji na punkcie pieniędzy. Prowadzi raczej skromny tryb życia i jest bardzo konserwatywny. Mając możliwość wyboru miejsca zamieszkania w dowolnym miejscu na świecie, nadal mieszka w swoim rodzinnym mieście Omaha w domu, który kupił w 1957 roku.

Od 55 lat dojeżdża do pracy tą samą drogą. W wieku 86 lat Buffett sam jeździ Hondą. Codziennie rano zatrzymuje się w swoim ulubionym McDonaldzie, a gdy na giełdzie nie dzieje się dobrze, oszczędza nawet na śniadaniu. Jedyną słabością miliardera są samoloty odrzutowe.

Pomimo tego, że szef Berkshire Hathaway pracuje z pieniędzmi, nie ma komputera ani nawet kalkulatora – jego umysł jest tak jasny, że po prostu nie są one potrzebne. Buffett uczy studentów, wydaje książki o inwestowaniu. Cytaty Warrena Buffetta o finansach stały się uskrzydlone i rozproszone po całej planecie. Całe środowisko biznesowe wciąż słucha jego słów, nazywając je finansowymi proroctwami.

Wyrocznia z Omaha w ciągu swojej długiej kariery odnoszącego sukcesy biznesmena wielokrotnie doradzała w zakresie prowadzenia biznesu, w tym inwestowania i giełdy. Jego wypowiedzi zostały natychmiast rozłożone na aforyzmy. Prasa uwielbia cytować słowa najbardziej utytułowanego inwestora na świecie. Każdy cytat ma głęboki sens. Zasady, dzięki którym stał się jednym z najbogatszych ludzi na planecie.

1. Nie można polegać na jednym źródle dochodu. Inwestuj, aby uzyskać dodatkowy dochód.
2. Jeśli kupisz to, czego nie potrzebujesz, wkrótce będziesz musiał sprzedać to, czego potrzebujesz.
3. Ciągłe szukanie wymówek, by zostać w pracy, której nienawidzisz, zamiast znaleźć nową, jest jak odkładanie seksu do emerytury.
4. Największy sukces odnosi ten, który robi to, co kocha.
5. Musisz być gotowy na szczęśliwą szansę. Kiedy złoto leje się z nieba, lepiej mieć wiadro niż naparstek.
6. Pamiętaj o ważnej rzeczy - ten dzień nie podlega wymianie i zwrotowi.
7. Ciągły trening staje się kluczem nie do idealnych wyników, ale do stabilnych.
8. Nie powinieneś pojawiać się na giełdzie, dopóki nie będziesz mógł spokojnie patrzeć, jak twoje akcje spadają o 50%.
9. Nie trzeba podejmować tylko genialnych decyzji, wystarczy nie podejmować tych okropnych.
10. Nawet utalentowani ludzie potrzebują tylko czasu, aby uzyskać dobre wyniki. Nie urodzisz dziecka w miesiąc, nawet jeśli zajdziesz w ciążę z 9 kobietami.
11. Prowadź interesy z ludźmi, których lubisz i podzielaj swoje wartości.

Budowanie reputacji zajmuje dwadzieścia lat. A pięć minut wystarczy, by zniszczyć go na zawsze.